中性 NEUTRAL
IBM周一暴跌13.15%，创2000年以来最大单日跌幅，二月份已经跌了27%。Cobol这东西，本来就是IBM原先的一个护城河，支付处理、零售交易系统，银行ATM机，美国95%的ATM大概都用这个。 但问题是什么呢？大家要考虑一个现实因素：你干的是银行业，是相当有安全要求的行业，对吧。不是说你AI会这门语言，就可以把IBM踢掉了。为什么？银行、政府这些数据是留在IBM主机上的，美国银行监管系统不可能允许你把这个主机放到云端去的，大家明白吗？不可能给你放到云端去的。 所以你说IBM就要被它干掉了，那是不可能的。AI不能背锅，明白吗？它不能为这个安全系统承担被监管的责任。这个事情是不存在的。 但是呢，也不是说IBM完全不受冲击。以前所有软件公司都有一个问题，就是有信息差。现在AI把这个戳穿了，告诉你：哎呀，这个活其实很简单，你看我都给你弄好了。这就把它的谎言揭穿了，信息不对称没有了。那IBM就不能收费这么高了，其实就是这样啊，软件公司会少赚一些钱。 所以整个软件行业被颠覆这个故事，过一段时间你们就会发现，又反转了啊。鬼故事都是鬼故事，不可能颠覆啊，不可能颠覆。